Справка о наличии счетов должника в банках

Видео:Как быстро узнать о ВСЕХ своих банковских счетахСкачать

Справка об открытых расчетных счетах из ИФНС: образец, как получить + сроки

Здравствуйте! Сегодня мы расскажем вам про справку об открытых расчетных счетах. Зачем она нужна? Как её получить и прочие тонкости.

Когда может понадобиться справка о действующих расчетных счетах

Подобная справка из налоговой может потребоваться в нескольких ситуациях:

• в случае проведения вами переговоров с потенциальным инвестором;
• если вы разрабатываете бизнес-план как юр. лицо;
• у вас есть желание принимать участие в конкурсах либо аукционах;
• для обращения в судебные инстанции;
• для ответа на запросы органов прокуратуры;
• во время реорганизации либо ликвидации компании;
• при желании оформить кредит;

Кроме этих ситуаций, такая справка может потребоваться в повседневной деятельности фирмы.

Справка об оборотах по расчетному счету

Отличие этого документа от справки о действующих счетах в том, что в нем отражают информацию не об открытых счетах, а о приходных и расходных операциях по одному или нескольким из них.

Она может понадобиться:

• для оформления кредита;
• налоговой инспекции для начисления платежей;
• в случае камеральной налоговой проверки;
• иногда — для утверждения вашего бизнес-плана.

Особенности

Справку по открытым счетам, выданную банком, принимают не все организации. Поэтому лучше оформлять её в ФНС.  

В настоящее время различные ведомства могут свободно обмениваться информацией меж собой, и поэтому законодатель в ряде ситуаций отменил необходимость предоставления справки об открытых счетах, например, при оформлении рассрочки по уплате налога.

Кто выдает справки о состоянии расчетных счетов

Где же получить такую справку? Есть 2 варианта:

• обращение в налоговую инспекцию;
• обращение в кредитное учреждение.

При этом запрос оформляется на официальном бланке компании, а руководитель ставит свою подпись и печать.

Образец справки может быть и вот таким.

У налоговой службы есть обязанность выдать данный документ по вашему требованию. Справка может быть составлена в любом отделении ФНС на территории РФ.

Обращение в банк — альтернативный вариант. Чаще всего здесь получают просто сведения о том, открыты ли у юр. лица в данном банке счета. Печать ФНС в этом случае отсутствует.

Кто может получить

В перечень лиц, уполномоченных запрашивать справки о расчетных счетах входят:

• сами владельцы счетов;
• представители судебных органов;
• представители счетной палаты РФ;
• представители ПФР и ФСС;
• судебные приставы — исполнители;
• представители Следственного комитета РФ;
• другие должностные лица, которые указаны в Законе «О банках».

Кроме того, получить справку может ваш представитель по доверенности. Некоторые специалисты говорят, что заверять доверенность у нотариуса не нужно, но известны случаи, когда из-за отсутствия нотариально заверенной доверенности представителю отказывали в выдаче справки.

Помимо этого, направить запрос могут и лица, являющиеся взыскателями задолженности по решению суда. Такой запрос можно направить в любое отделение ФНС.

Что касается самих компаний, то правом получения данной справки обладают следующие лица:

• руководитель;
• гл. бухгалтер;
• ряд других работников, которые указаны в учредительной документации.

А также отметим, что справка о наличии открытых счетов имеется свой срок действия — 1 месяц с даты выдачи.

Справка о расчетном счете для судебных приставов

Если запрос получен от пристава-исполнителя, то должна быть приложена ссылка на документ, который служит основанием для исполнительного производства. Затем, когда информация по счетам будет выявлена, в банковскую организацию направляется постановление о наложении взыскания на средства, расположенные на счетах.

https://www.youtube.com/watch?v=gb725VrzCVA

Судебным органам данная справка может понадобиться в нескольких ситуациях:

• при розыске имущества должника;
• в случае когда компания уже признана банкротом, и осуществляются надзорные мероприятия за ее счетами.

В соответствии с требованиями закона, информация, содержащаяся в справке, является конфиденциальной. Но если в банковскую организацию будут предоставлены все необходимые бумаги для её оформления, сведения о счетах должника выдаются в обязательном порядке.

Однако, информация предоставляется только в рамках суммы, необходимой для исполнения обязательств перед судебными органами. Составляется справка в данном случае не дольше 7 рабочих дней с момента поступления официального запроса.

справки из ИФНС об открытых расчетных счетах

В выданной справке содержится следующая информация:

• список всех счетов, которые открыты у компании;
• вид валюты, в которой ведутся операции по счету;
• наименование банковского учреждения или организации, в которой открыты счета.

Образец справки составляется в свободной форме.

Документы для получения

Если обращаетесь в банковскую организацию, то нужно предоставить:

• ИНН/КПП;
• наименование вашей компании;
• контактные данные для связи с вами;
• адрес для отправки документа;
• информацию о лице, которое заберет готовую справку.

Если будете обращаться в ФНС, подготовьте:

• ваш паспорт;
• выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
• заявление, заполненное в произвольной форме (образец см.выше).

В заявлении вы должны в обязательном порядке указать, с какой целью просите выдать справку, а также предоставить правовое обоснование для её выдачи.

Как оформить запрос

Если за получением данного документа вы обращаетесь в банковскую организацию, подготовьте запрос в письменном виде. В нем укажите, какая именно справка нужна: о наличии счета, об остатках средств, об отсутствии задолженностей и так далее. Если нужны сведения об оборотах по счету, укажите, за какой период должна быть составлена справка.

Подводя небольшой итог, отметим, что в вашем запросе должны содержаться следующие данные:

• наименование компании/ваша фамилия и инициалы (если являетесь ИП);
• ИНН и ОГРН компании;
• юр. адрес фирмы;
• текст запроса;
• цель, с которой делается запрос;
• информация о лицах, имеющих право получить справку;
• дата составления запроса.

Письменный запрос заверьте печатью компании, присвойте исходящий номер для внутренней отчетности.

Как получить

В том случае, если вы обращаетесь в банковскую организацию, процедура получения выглядит следующим образом. Сотрудники банка, как только получат ваш запрос, регистрируют его в специальном журнале. Документу присваивается входящий номер, и запрос передается специалистам по работе с ИП и компаниями.

При обращении в отдел налоговой: вашему запросу будет присвоен входящий номер, затем назначается ответственный сотрудник, который работает с ИП и юр. лицами. Всю информацию вы сможете уточнить у него, а затем забрать готовую справку.

Получить онлайн на сайте ФНС

Вы можете оставить заявку на получение справки в режиме онлайн, через интернет. Это позволит сэкономить большое количество времени.

Заказать документ можно на сайте ФНС, достаточно ввести ваши данные в специальную форму. Сразу уточним, что справка, полученная в электронном виде, равна по юридической силе бумажному образцу.

Рассмотрим подробнее по шагам, как получить данную справку, используя сайт ФНС.

• Шаг 1. Заходим на официальный сайт налогового органа.
• Шаг 2. Если личный кабинет уже есть, то подаем запрос через него. Если нет, регистрируемся на сайте (в дальнейшем, для отправления запроса понадобится электронная подпись).
• Шаг 3. В специальную форму вносим свои данные.
• Шаг 4. Подтверждаем подпись с помощью ЭЦП.
• Шаг 5. Ожидаем ответа от специалистов ФНС.

Сроки

Максимальный срок готовности документа — до 5 рабочих дней. Но при обращении лучше уточнить эту информацию у специалиста. Нередко возникают ситуации, когда справки выдаются в течение 14 — 20 дней. Общий срок для выдачи подобных документов составляет 1 месяц.

https://www.youtube.com/watch?v=Kcjfp4-GVrA

Превышение срока в 1 месяц считается нарушением и влечет за собой обращение в органы прокуратуры.

Сколько стоит справка об открытии расчетного счета

В налоговой. В процессе обращения за справкой в ФНС, все данные в большинстве случаев предоставляются бесплатно.

В банке. При отправке запроса в банковское учреждение ситуация несколько другая: стоимость выдачи справки напрямую зависит от срочности ее выдачи. В целом, стоимость варьируется от 3 до 10 тыс. р. Если хотите, чтобы справку привезли вам в офис, придется доплатить еще около 300 рублей (в зависимости от региона регистрации фирмы, а также политики банка).

Советуем прочитать: Тарифы банков на открытие расчетного счета для ИП и ООО с самыми выгодными условиями в России

(2 3,00 из 5)

Видео:"ШКОЛА ДОЛЖНИКА" ВЕРСИЯ 2.0. УРОК №1. ПОЛНОЕ ОБНУЛЕНИЕ ДОЛЖНИКА ОТ ВСЕХ СЧЕТОВ В БАНКАХ И ИМУЩЕСТВА.Скачать

Как получить справку о наличии расчетных счетов

Справка о наличии открытых счетов – это один из инструментов контроля имущественного положения юридических и физических лиц.

Справка об открытых счетах сообщает не только о наличии счетов в банковских учреждениях, но и о дате их регистрации и валюте счета. Хранящиеся на счетах суммы в справке не указываются, но такую информацию можно получить от российских банков, имея соответствующие права для этого.

Наряду со справкой наличии расчетных счетов, которую могут выдавать банки и налоговые органы, часто запрашивается и справка о состоянии расчетного счета. Этот документ выдает банк, в нем указывается текущая сумма остатков по определенному счету на конкретную дату.

Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?

Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом. Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут. Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены.

А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об открытых расчетных счетах из налоговой инспекции и банков. Это:

• Представители организаций владеющих счетами. Однако направлять такие запросы могут не все работники организации, а ее руководитель, главный бухгалтер и лица уполномоченные на совершение подобных действий.
• Представители судов в рамках ведущихся дел. Эти дела обычно касаются банкротства предприятия, имущественных споров и взыскания задолженностей. После вынесения судами решений в дело вступают судебные приставы. Направление их деятельности определено яснее – поиск имущества для наложения взысканий.
• Сотрудники Пенсионного фонда России и Фонда социального страхования. Их действия обычно направлены на удовлетворение претензий работников к работодателям.
• Представители Счетной палаты и Следственного комитета РФ обращаются за справками о наличии расчетных счетов в рамках контрольной и розыскной деятельности.

Также в Законе «О банках» есть список других лиц имеющих право на получение такой информации.

Еще одной категорией получателей справки из ИФНС об открытых расчетных счетах становятся взыскатели имущества по результатам судебных решений.

Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?

Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.

Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:

• для приложения к бизнес-планам;
• для предоставления информации партнерам при реализации совместных проектов;
• для отчета об имуществе и состоянии дел при подаче заявки на кредит;
• для ответа на требования прокуратуры и суда;
• для подведения итогов при закрытии компании, ее разделе или остановке работы;
• для внутреннего контроля.

Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.

https://www.youtube.com/watch?v=nopNdwxe9TU

Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам.

Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств.

Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.

справки о наличии открытых счетов

Эта справка не имеет законодательно определенной формы. Справка, которую выдает налоговый орган, может выглядеть так:

Справка из банка по запросу налоговой инспекции имеет такой вид:

Образец справки о наличии счетов в банке

В итоговом варианте справки точно прописываются все реквизиты организации, по которой составляется документ:

• ИНН, КПП, БИК;
• название организации (имя предпринимателя) счета которой запрошены;
• названия банков, в которых размещены открытые счета;
• вид, номера и даты регистрации счетов;
• сведения о лице, запросившем справку;
• причины обращения за справкой.

В дополнении к справке о наличии счетов часто нужна и справка об оборотах по расчетному счету. Она сообщает о движениях средств и остатках на определенном расчетном счете. Такую справку выдает банк на конкретную дату. Сведения об остатках устаревают после проведения следующих операций по счету, но представление о состоянии дел становится более полным.

Как получить справку о наличии расчетных счетов?

Документ подобного рода можно получить двумя способами:

1. сделав запрос в налоговые органы;
2. адресовав этот запрос в конкретное отделение банка.

Видео:Почему нужно закрывать счета во всех банках и даже арестованные?! Это касается каждого должника!Скачать

Запрос в налоговую об открытых расчетных счетах: образец, как составить заявление в ИФНС на получение и выдачу справки об имеющихся р/с?

В настоящее время обязанность по оповещению налоговой инспекции об имеющихся расчетных счетах у юридических лиц отменена.

Финансовые учреждения, в которых хозяйствующий субъект открыл счет, самостоятельно информируют налоговый орган. Но возникают моменты, когда информацию об открытых счетах необходимо получить по той или иной причине.

Процесс получения справки в ИФНС о р/с

Руководитель компании, его представитель или иные лица (арбитражный управляющий, судебный пристав-исполнитель) вправе обратиться в территориальное подразделение налоговой инспекции для получения данных о расчетных счетах предприятия.

Для этого оформляется соответствующий запрос, получив который, сотрудники ФНС подготовят нужную справку — как оформляется справка об открытых счетах.

Личное обращение в налоговый орган займет некоторое количество времени, для ускорения процесса запрос допускается подать в режиме «онлайн».

Для этого необходимо зайти на официальный сайт налоговой службы и пройти авторизацию через личный кабинет налогоплательщика. Если регистрационная запись еще не сделана, то следует пройти процедуру регистрации на сайте.

Но при отправке запроса об открытых счетах у юридического лица должна быть подготовлена электронно-цифровая подпись, ее наличие обязательно при отправке документа.

Также допускается отправлять запрос по почте. Правильнее будет составить документ в 2-х экземплярах с описью вложения в конверте.

Аналогично запрос передается через канцелярию, второй комплект с отметкой о принятии остается у заявителя.

Подобную справку можно получить и в банке. Данный вариант подходит для заявителей, нуждающихся в скорейшем получении информации. Но данная услуга является платной.

Для получения сведений из разных банков необходимо в каждый из них направлять запрос.

https://www.youtube.com/watch?v=2JiPUbBV8uA

В справке из ФНС будет собрана вся имеющаяся информация об открытых счетах организации.

Некоторые государственные структуры (прокуратура) принимают исключительно документ, выданный налоговой инспекцией.

Недостатком обращения в налоговый орган является длительное время ожидания.

Взыскателям необходимо учитывать, что при завершении срока предъявления исполнительного документа для удовлетворения, информация о счетах не будет предоставлена.

Заявление на получение информации о счетах компании составляется на основе общепринятых стандартов на бумажном носителе формата «А4». Допускается оформлять документ при помощи компьютера и от руки.

В верхней(правой) части заявления должна содержаться информация о номере отделения ФНС. Документ начинается с фразы «Руководителю ФНС №…». Ниже прописываются сведения о заявителе: наименование юридического лица, ИНН, КПП, адрес регистрации.

Далее в центре страницы пишется слово «заявление», а затем фиксируется прошение о выдачи справки, в которой содержится информация об открытых счетах.

Обязательно указывается причина, по которой потребовалась справка. В качестве дополнения можно сослаться на ст.64 НК РФ, позволяющую получение данной услуги.

Описав требования, далее прописывается способ ее получения: лично, по электронной или простой почте. Если заявителем не указан данный момент справка направляется по почте на адрес, обозначенный в заявлении.

Заявление подписывает директор предприятия, иное уполномоченное лицо на совершение подобных операций.

Для обоснованности направления запроса в налоговый орган взыскатель должен подтвердить свое право положительным решением суда на возврат долгов.

Копия исполнительного документа прикладывается к прошению, которая заверяется судом. Для судебных приставов правомерностью заявления является исполнительное производство, для арбитражных управляющих — судебное разбирательство по делу о банкротстве.

Срок изготовления справки — 5 рабочих дней. Но если заявление подается лично, сведения о готовности документа лучше спросить у специалиста ФНС.

Возникают ситуации, когда продолжительность ответа составляет от 14 до 20 дней. Общий срок для выдачи подобных бумаг — 30 дней.

Скачать образец

Скачать образец запроса заявления на получение справки из налоговой об открытых расчетного счетах – word.

Выводы

Кроме запроса руководителю компании для получения необходимой информации следует предоставить документ, удостоверяющий его личность, и выписку из ЕГРЮЛ (ЕГРИП).

Информация о наличии, состоянии расчетных счетов должника, открытых в финансовом учреждении, помогают кредитору спрогнозировать возможность погашения исковых требований.

По представленным сведениям об остатке денежных средств на том или ином счете, ценностей на хранении взыскатель определяет место для направления исполнительного документа.

Подобные действия позволяют достигать максимальной эффективности в возврате непогашенной задолженности с недобросовестного заемщика.

Видео:КАК И ЗАЧЕМ ЗАКРЫВАТЬ СЧЕТА ВО ВСЕХ БАНКАХ, ВКЛЮЧАЯ АРЕСТОВАННЫЕ. ИНФОРМАЦИЯ ОБ АРЕСТАХ И ВЗЫСКАНИЯХСкачать

Справка о счетах из налоговой как получить

В настоящее время обязанность по оповещению налоговой инспекции об имеющихся расчетных счетах у юридических лиц отменена.

Финансовые учреждения, в которых хозяйствующий субъект открыл счет, самостоятельно информируют налоговый орган. Но возникают моменты, когда информацию об открытых счетах необходимо получить по той или иной причине.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблему — напишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

+7 (499) 490-27-62 — Москва — ПОЗВОНИТЬ

+7 (812) 603-45-17 — Санкт-Петербург — ПОЗВОНИТЬ

+8 (800) 500-27-29 доб.849 — Другие регионы — ПОЗВОНИТЬ

Это быстро и бесплатно!

Как оформить заявление на выдачу информации?

Заявление на получение информации о счетах компании составляется на основе общепринятых стандартов на бумажном носителе формата «А4». Допускается оформлять документ при помощи компьютера и от руки.

В верхней(правой) части заявления должна содержаться информация о номере отделения ФНС. Документ начинается с фразы «Руководителю ФНС №…». Ниже прописываются сведения о заявителе: наименование юридического лица, ИНН, КПП, адрес регистрации.

Далее в центре страницы пишется слово «заявление», а затем фиксируется прошение о выдачи справки, в которой содержится информация об открытых счетах.

Обязательно указывается причина, по которой потребовалась справка. В качестве дополнения можно сослаться на ст.64 НК РФ, позволяющую получение данной услуги.

Описав требования, далее прописывается способ ее получения: лично, по электронной или простой почте. Если заявителем не указан данный момент справка направляется по почте на адрес, обозначенный в заявлении.

Заявление подписывает директор предприятия, иное уполномоченное лицо на совершение подобных операций.

Для обоснованности направления запроса в налоговый орган взыскатель должен подтвердить свое право положительным решением суда на возврат долгов.

Копия исполнительного документа прикладывается к прошению, которая заверяется судом. Для судебных приставов правомерностью заявления является исполнительное производство, для арбитражных управляющих — судебное разбирательство по делу о банкротстве.

Срок изготовления справки — 5 рабочих дней. Но если заявление подается лично, сведения о готовности документа лучше спросить у специалиста ФНС.

Возникают ситуации, когда продолжительность ответа составляет от 14 до 20 дней. Общий срок для выдачи подобных бумаг — 30 дней.

Как организации получить справку в налоговых органах об открытых расчетных счетах?

Организации необходимо направить в бумажном виде посредством ТКС или личного кабинета соответствующий запрос в произвольной форме с указанием причин необходимости получения таких сведений. При этом срок подготовки ответа налогового органа не должен превышать 30 дней.

https://www.youtube.com/watch?v=QsIeY2KzNEo

Читайте так же:  Законодательство о пенсионном обеспечении в россии

В ряде случаев от организации требуется представлять справки об открытых расчетных счетах, например при подаче заявки на участие в тендерах (аукционах) или для представления в службу судебных приставов.

Для подтверждения факта открытия расчетного счета в банке можно обратиться непосредственно в конкретную кредитную организацию, где такой счет открыт.

Вместе с тем у организации счета могут быть открыты в разных кредитных организациях, что затруднит собирание указанной информации на основании нескольких запросов в банки, кроме того, указанная информация может быть предоставлена на основании тарифов банка, то есть за плату.

Согласно требованиям НК РФ банки предоставляют в налоговые органы информацию об открытых расчетных счетах в целях осуществления последним налогового контроля, в связи с чем целесообразно указанный документ получить в налоговом органе по месту администрирования ( ст. 86 НК РФ).

Отмечаем, что сроки представления справки об открытых счетах законодательством о налогах и сборах не установлены. В общем случае письменное обращение, поступившее в государственный орган, орган местного самоуправления или должностному лицу в соответствии с их компетенцией, рассматривается в течение 30 дней со дня регистрации письменного обращения ( ст. 12 Федерального закона от 02.05.

2006 N 59-ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан Российской Федерации»), указанный срок не должен превышать 30 дней со дня регистрации запроса в налоговом органе.

Представляется, что справка об открытых счетах должна формироваться в более короткие сроки, поскольку она нужна организации не сама по себе, а для конкретных целей, и на практике срок меньше (составляется за несколько рабочих дней).

Для получения указанного документа необходимо письменно обратиться в налоговый орган лично либо направить запрос по почте заказным письмом с уведомлением, что будет дольше, поскольку сроки налогового органа на представление справки начинают исчисляться именно с даты получения (регистрации) запроса, а не его направления.

Более удобным и быстрым вариантом будет оформление запроса через личный кабинет или посредством ТКС. При этом полученная справка будет иметь такую же юридическую силу, как и на бумажном носителе. Так, в Письме ФНС России от 23.05.

2011 N ПА-4-6/ разъяснено, что запрос должен быть оформлен в письменном виде на бланке в соответствии с требованиями делопроизводства и скреплен печатью либо направлен в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи с реквизитами, позволяющими идентифицировать факт обращения пользователя в налоговый орган.

Утвержденной формы запроса о получении справки не существует, следовательно, его можно оформить в произвольном виде на бланке организации, включив, например, следующую информацию: наименование организации, наименование кредитной организации, где был открыт расчетный счет, кому надлежит выдать справку (при необходимости), причины необходимости получения справки (например, для ведения уставной деятельности), указание на срочность получения информации, подпись представителя организации, дату запроса, проставить печать (если имеется).

Организация имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности ( ч. 3 ст. 8 Федерального закона от 27.07.2006 N 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» (далее — Закон N 149-ФЗ)).

Видео:Как закрыть долги у приставов и прекратить исполнительное производство? + Образец заявления приставуСкачать

Ходатайство об истребовании информации о счетах в банках. Образец и бланк 2021 года

Имущественные споры, задержка выплаты заработной платы, алименты… Ситуаций, в которых одна из сторон хотела бы доказать наличие у соперника по процессу наличие достаточной суммы для покрытия обязательств, множество.

Как правило, в таких ситуациях стороны обращаются к суду с ходатайством об истребовании информации о счетах в банках. Разберемся, есть ли на то законные основания.

Файлы в .

DOC:Бланк ходатайства об истребовании информации о счетах в банкахОбразец ходатайства об истребовании информации о счетах в банках

Тайна банковских операций

Законодательство России требует, чтобы кредитные организации, обслуживающие клиентов, сохраняли банковскую тайну.

Банки, МФО и т.п. защищают информацию об открытых счетах, историю движений по ним, а также иные сведения, получаемые от клиента.

https://www.youtube.com/watch?v=bUl0UoInzBg

Однако ст. 26 ФЗ «О банках и банковской деятельности» гласит, что выписки по истории операций и наличии счетов могут быть выданы не только самим клиентам, но и другим организациям, в список которых входят:

• суды (в т.ч. арбитражные);
• Счетная Палата;
• ПФР;
• налоговые органы;
• ФСС;
• ФССП;
• кредитные бюро;
• представители органов предварительного следствия (при определенных условиях);
• должностные лица, если это дозволено законодательными актами.

Значит ли это, что получить данные о наличии у гражданина в банке конкретных сумм легко? Это совсем не так: ст. 857 ГПК РФ указывает, что раскрытие информации возможно строго в тех случаях, что предусмотрены законом.

Раскрытие банковской тайны

Если кредитная организация раскрывает сведения о своем клиенте без веских на то оснований, она несет ответственность перед гражданином. Пострадавшие лица вправе требовать возмещения убытков, нанесенных им подобным нарушением закона.

Однако суд, если в ходатайстве об истребовании информации о счетах в банках, поданном участником процесса, есть веская причина для получения документа, может запросить необходимые сведения. В ответ банк должен предоставить «справки о счетах». Форма их не закреплена в Кодексах, поэтому, как правило, используют установленный внутренним регламентом шаблон.

Правовой основой для запроса сведений о состоянии счетов со стороны суда являются ст. 66 АПК РФ и ст. 57 ГПК РФ.

Поскольку не установлено каких-либо особенностей в получении подобных доказательств, их истребование подчиняется общим нормам.

Таким образом, можно сделать вывод, что получение сведений, охраняемых банковской тайной, в судебном порядке возможно при соблюдении двух правил:

1. заявитель требования обосновывает невозможность получения необходимого документа самостоятельно и поясняет значимость запроса для вынесения решения по делу;
2. судья соглашается с приведенными доводами, принимая доказательство как значимое для процесса.

Отдельно стоит отметить требования УПК РФ, согласно которым выписки, содержащие банковскую тайну (наравне с другими), могут быть изъяты с согласия суда в ходе следствия по уголовному делу.

В УПК самостоятельной статьи, позволяющей запрашивать данные документы в качестве доказательств, нет. Однако это не отменяет положения закона «О статусе судей», дающей право судьям истребовать информацию у физических лиц и организаций.

Также, согласно УПК РФ, суд имеет право получить данные о состоянии счетов и наличии ценностей, сохраненных в кредитных организациях, если на них накладывается арест (ст. 115 Кодекса).

Как составить заявление

Итак, поданное в ходе процесса ходатайство об истребовании информации о счетах в банках позволяет кредитным организациям нарушить банковскую тайну. Подать такое заявление может любая заинтересованная сторона процесса.

Установленной законом формы для данного документа не существует, а потому при подготовке ходатайства обычно используют традиционную структуру, состоящую из следующих пунктов:

1. Шапка Подготовка шапки не составит труда, если знать все необходимые сведения:
   • информацию о суде, рассматривающем дело (название и адрес);
   • сведения об участниках процесса (процессуальная роль, ФИО, адрес проживания);
   • реквизиты дела.
2. Описательная часть В описательной части заявитель должен сообщить суду в рамках какого дела он обращается: назвать участников, их роли, а также пояснить суть спора. Это необходимо, чтобы суд понимал, для каких целей требуется запрошенная справка. В описательной части необходимо подробно указать два пункта:
   • причины, по которым истребованные доказательства значимые для дела;
   • пояснить, что получение документов без участия суда не является возможным.

   Здесь же необходимо указать нормативно-правовую базу, на основании которой подано заявление.

3. Собственно просьба В данном пункте фиксируется суть просьбы: необходимость получения справок из определенной организации.
4. Приложения В том случае, если имеются документы, подтверждающие указанное в описательной части, их необходимо приложить к ходатайству, а список указать в самом тексте ходатайства.
5. Дата, подпись.

Суд имеет право истребовать даже сведения из иностранных банков, однако при условии, что между Россией и страной нахождения кредитной организации заключено соответствующее соглашение.

🎬 Видео

Какие счета и карты приставы точно НЕ УВИДЯТ и не заблокируют? 3 способа хранения денег должнику!Скачать

Как искать расчетные счета должникаСкачать

Приставы арестовали карту и счета. Что делать? Как снять арест с карты и счетов за долги должникаСкачать

Как приставы ищут счета должников в банках. Как приставы ищут счета.Скачать

Приставы арестовали карты и счета. Что делать? Как снять арест с карты и счетов должника в 2024.Скачать

МОЖНО ЛИ ЗАКРЫТЬ ДОЛГИ ДЕБИТОРКОЙ. СПРАВКА- "НУЛЕВКА" БАНКА. РЕЖИМ "СЕРОЙ МАССЫ". ВСЕ СЧЕТА ДОЛЖНИКАСкачать

Как проверить задолженность на сайте судебных приставов, и как это использовать.Скачать

Пособие к действию по краже электронных ДС с банковских счетов и псевдо пенсий.Скачать

Как снять арест с карт и счетов? Приставы наложили арест. Что делать?Скачать

Три ошибки должника при взаимодействии с судебным приставомСкачать

Судебные приставы должны оставить прожиточный минимум на счетеСкачать

Вот Как Быстро и Правильно Закрыть Исполнительное Производство в ФССПСкачать

Исполнительный лист | Направление приставам или в банкСкачать

КАК ЗАКРЫТЬ ВСЕ СВОИ СЧЕТА ВО ВСЕХ БАНКАХ. ПОЧЕМУ ОНИ НИКАК НЕ ЗАКРЫВАЮТСЯ. СОПРОТИВЛЕНИЕ БАНКОВ.Скачать

Как узнать в каких БАНКАХ открыты СЧЕТА за 1 минуту? ЛегкоСкачать