Стартап: куда вложить деньги — правила для инвесторов

Видео:Нет денег для старта? Инструкция для получения инвестиций в стартап. Бизнес с нуля / Оскар ХартманнСкачать

Нет денег для старта? Инструкция для получения инвестиций в стартап. Бизнес с нуля / Оскар Хартманн

Как инвестировать в стартапы: полный гайд для начинающих

Инвестпривет, друзья! Почему инвестиции в стартапы выгоды, говорить, наверно, не нужно. Минимальные вложения в прошлом могут дать сотни, а то и тысячи процентов завтра. Впрочем, могут и не дать – тут уж как повезет.

Но вы бы не отказались владеть акциями Google году этак в 2014, когда они стоили 40-50 долларов (сейчас цена зашкаливает за 1000)? Конечно, чтобы определить стартап, который взлетит, нужно много умений и навыков. Даже профессиональные инвесторы не всегда адекватно оценивают риски.

Поэтому вложения в стартапы относятся к числу сверхприбыльных и одновременно сверхрисковых.

На какой стадии лучше всего входить в стартап

Любой нормальный стартап имеет несколько стадий развития. Чем раньше инвестор войдет в проект, тем больше у него будет возможностей влиять на компанию, а также, само собой, больше окажется куш. Согласитесь, что получать 50% от дохода лучше, чем 1%-2%.

Людей, которые вкладываются в стартапы на ранней стадии, называют бизнес-ангелами. Которые покупают долговые расписки – инвесторами. Которые покупают акции – акционерами.

Стадии развития стартапа обычно выделяют такие.

Идея. На этом этапе стартаперы придумывают свой проект, как он будет работать и кому будет вообще нужен.

Основание. Здесь основатель регистрирует ИП или ООО, привлекает будущих участников стартапа (фаундеров, не путать с Флаундером из Русалочки), создает прототип, чертит умные графики (т.е.

составляет бизнес-план) и пытается найти единомышленников. Нередко этапы «Идея» и «Основания» происходят одновременно. Результат – жизнеспособный продукт, который можно предлагать на рынке для ознакомления.

Акселерация. На этой стадии продукт проходит тесты (иногда в фокус-группах, но чаще у энтузиастов, не боящихся, что вот эта хреновина взорвется или что эта программа – не новомодный троян), фаундеры объединяются духовно и финансово (распределяют роли в проекте и свои доли), делаются реальные предложения потребителям.

Посевная стадия. На этом этапе стартап уже даже не стартап, а такая мини-компания. Самые рисковые инвесторы начинают вкладывать деньги уже на этом этапе. Как правило, их взносы небольшие – несколько сотен тысяч рублей.

Сотрудники, работающие в стартапе на этой стадии, имеют все шансы занять руководящие посты при дальнейшем масштабировании бизнеса. Нередко за свою работу они получают не только зарплату, но и опционы – они пригодятся, когда фирма выйдет на IPO.

Бизнес-ангелы получают максимум влияния на фирму и могут даже войти в число учредителей, купив долю в бизнесе.

Запуск. Здесь проект прошел обкатку и покатился в массы. Инвесторы, вошедшие в стартап, всё еще оказывают на него большое влияние, но вот войти в число сооснователей и получить должности уже не смогут.

Рост (Grown) или же расширение (Expansion).

Наиболее активная фаза, когда продукт запущен и приносит стабильную прибыль, и компания масштабирует свой бизнес: расширяет штат, обзаводится собственным производством, логистикой и т.д.

Инвесторы охотнее входят в проект именно на этой стадии, когда риски минимальные, а куши по-прежнему весомые. Венчурные фонды обычно инвестируют в стартапы именно на этой стадии.

Выход на IPO. Здесь компания уже становится публичным, и инвестировать в нее можно, приобретя ее акции. Влияние новых инвесторов (акционеров) мизерное. Бизнес-ангелы в такую компанию уже не входят.

Итак, чтобы инвестировать в стартапы, необходимо для начала установить, на какой стадии развития он находится. Это позволит предположить, с какими рисками компании придется столкнуться и может ли она их пережить. А также определить, на какой процент прибыли в будущем вы как инвестор сможете рассчитывать.

Конечно, вы можете найти соседа в гараже, который собирает свой пепелац, и проинвестировать его разработки, и получать половину его дохода. Но проще и надежнее всё-таки вкладывать деньги в проекты, которые уже доказали свою жизнеспособность и прошли кой-какую экспертизу.

Достоинства и риски вложения в стартапы

Конечно, неоспоримым достоинством инвестиции в стартап является ее потенциальная прибыльность. Можно заработать и сотни, и тысячи процентов от первоначального вложения. Причем, чем раньше войти в стартап, тем большего дохода можно ожидать.

https://www.youtube.com/watch?v=R-Togd4woQs

Другой плюс – бизнес-ангел может реально повлиять на проект и поделиться с фаундерами своими идеями, наработками и связями. А это поможет продвинуть продукт, что поспособствует более быстрому выходу стартапа на окупаемость. Если просто купить акции, то на компанию никак не подействуешь.

В конце концов, сам инвестор обзаведется нужными связами – вдруг он задружился с новым Биллом Гейтсом?

Но и рисков немало:

  • стартап может оказаться нежизнеспособным;
  • фирма может оказаться мошеннической, и «отцы-основатели» смоются с деньгами инвесторов;
  • продукт не найдет своего покупателя;
  • появится более качественный или дешевый аналог;
  • будет применена неправильная бизнес-модель.

В общем, все эти риски сводятся к одному: инвестор может тупо потерять свои вложения. Как показывает практика, из 10 только 3 стартапа проходят посевную стадию и только один выходит на стадию роста. Так что думайте и оценивайте риски.

Варианты инвестирования в стартапы

Существует несколько вариантов, как вложить деньги в стартап:

  • Покупка доли в компании. Чаще всего бизнес-ангелы выкупают долю на стадии акселерации или на посевной стадии. В этот момент они активно участвуют в жизни стартапа и помогают ему развиться не только финансово, но и с помощью нематериальных активов – с использованием своего опыта и связи. Впоследствии прибыль распределяется в виде дивидендов на каждую долю.
  • Предоставление кредита. Инвестор просто дает стартапу кредит, и его создатели возвращают деньги с процентами. Размер прибыли на суммы возврата никак не влияет. Даже если стартап сдуется, инвестор получит свои деньги. Но если проект бомбанет, то упущенную прибыль никто не компенсирует.
  • Подписание договора инвестирования. Здесь инвестор предоставляет стартапу деньги в обмен на долю от будущих доходов. Если проект не покажет прибыль, то и отчислений тоже не будет. При таком раскладе инвестор все риски берет на себя.

Есть и другие альтернативы. Инвестор, например, может предоставить помещение в аренду или какое-то оборудование в обмен на долю или проценты от прибыли. Но основных вариантов всего три.

Где искать стартапы

Есть несколько разных способов поиска подходящих стартапов. Но их можно свести буквально к пяти группам:

  • Самостоятельный поиск. Вы просто отыскиваете в своем городе новые предприятия и предлагаете инвестировать деньги в стартап. Всё просто. Другой вопрос – хватит ли у вас опыта оценить перспективы проекта.
  • Поиск в открытом доступе. Многие компании в открытую ищут инвесторов и предлагают им вложиться в капитал, например, Бумстартер. Для этого они создают сайты, через которые принимают инвестиции или продают долю. Или, что чаще, опционы с возможностью покупки будущих акций с дисконтом. Но здесь легко нарваться на мошенников – финансовые пирамиды, так называемые «хайпы», так что изучайте компании внимательно.
  • Вложения через специальные платформы типа Альфа-Поток, которые самостоятельно отбирают проекты и формируют из них «портфели». Здесь рисков меньше, так как компании проверены, а вложения диверсифицированы. Порог входа здесь минимальный.
  • Вложения через p2p-площадки типа Город денег или StartTrack. Это так называемые биржи стартапов.
  • Участие в клубах инвесторов. Например, AltaClub – дочерняя компания венчурного фонда AltalR Capital. Фонд сам ищет стартапы и предлагает их инвесторам. Порог входа в клуб – от 25 тысяч долларов. SmartHub и Клуб ангелов Сколково работают по такому же принципу.

В основном стартапы, ищущие инвестиции, размещаются либо на биржах, либо запускают собственные платформы для привлечения средств. Так что если решите искать стартапы онлайн, начните именно с этих вариантов.

Биржи стартапов

В России культура инвестирования пока развита не очень хороша. И бизнес-ангелы предпочитают искать стартапы напрямую, через знакомых или клубы инвесторов. А вот что делать частным инвесторам, не имеющим достаточного капитала для работы на профессиональном уровне и не способным в достаточной степени диверсифицировать свои вложения?

Здесь на помощь придут биржи стартапов, через которые можно совершать инвестиции в стартапы. Их не так много, но можно найти что-то подходящее. Наиболее крупными являются следующие.

StartTrack. Позиционируют себя как открытая база данных аккредитованных стартапов. Служит как площадка для привлечения прямых инвестиций. Инвестор заключает договор со стартапом напрямую и несет все риски сам – StartTrack только сводит стороны между собой.

На площадке зарегистрированы действительно крупные и успешные стартапы, находящиеся в стадии активного роста. Например, Академия спорта Кости Цзю или Pim-Pay, fintech-сервис, которым пользуются более 2000 интернет-магазинов.

Такие стартапы дают более-менее стабильную прибыль и несут в себе меньше рисков.

Город денег. Здесь представлены самые разные стартапы – от откровенного хлама до достаточно перспективных предприятий. Так что нужно уметь выбирать.

Порог входа – от 100 тысяч рублей, но некоторые компании сами устанавливают минимальные суммы, так что внимательно читайте условия.

А вообще Город денег недавно вошел аж в две рабочии группы: при Центре компетенций по нормативному регулированию цифровой экономики Фонда «Сколково» и Центрального банка РФ по регулированию краудфандинга. Так что хороших проектов на площадке существенно прибавилось.

AngelList. Англоязычная платформа, но если у вас всё в порядке с языком, проблем при пользовании площадкой не возникнет. Тем более, что там представлено немало проектов из России, а там стартаперы говорят, понятное дело, на нашенском.

Pipeline. Принимает на «баланс» только крупные проекты, и уровень инвестиций тоже достаточно высокий – порог входа от 50 тысяч рублей. Но что важнее – регистрация на портале дает доступ в клубы инвесторов, и уже там можно выбрать проекты себе по вкусу или пройти обучение.

https://www.youtube.com/watch?v=DPjt9FFpxW4

Таким образом, онлайн инвестиции в стартапы возможны, и площадок для этого множество. Главное – выбрать подходящее предложение и не опростоволоситься, подписывая договор.

Нашел стартап – что дальше?

Далее связываетесь с руководством и договариваетесь об условиях инвестирования. Это может быть договор займа, прямого инвестирования, выкуп акций, долговых бумаг или еще какое-то участие.

Договор обязательно заключайте в письменном виде. Заручитесь гарантиями. Возможно, стоит взять какой-то залог. Если у стартапа не останется денег для расчетов с кредиторами, и он объявит банкротство, то хоть имущество получите.

И лучше не ограничиваться одним стартапом – а распределить свои риски. Биржи стартапов вам в помощь. Там порог входа ниже – буквально от 100 тысяч рублей. А если и такого капитала нет – пробуйте Альфа-Поток. Там вообще инвестиции совершаются от 10 тысяч.

Теперь вы знаете об инвестициях в стартапы – на какой стадии развития в них лучше вкладываться, с какой суммы стоит начинать, где искать подходящие проекты.

Главное – просчитывайте риски и сопоставляйте ее с примерным доходом.

Лучше инвестировать по 50 тысяч в разные стартапы и получить прибыль с одного, чем вложить 500 тысяч в один проект и не получить с него ничего. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Видео:Как найти инвестора для своего бизнеса? / Александр Высоцкий 16+Скачать

Как найти инвестора для своего бизнеса? / Александр Высоцкий 16+

Биржи стартапов

Современный и перспективный стартап – это не только новая удобная технология, придуманная продвинутыми и прогрессивными молодыми людьми, но и неплохой способ заработать. Успешных примеров привлечения инвестиций можно привести сотни и даже тысячи. Но самое главное что инвестор, вкладывающий средства, в случае успеха окупает свои вложения в десятки или тысячи раз!

Как инвестировать в стартап через биржу

Для тех, кто не является гуру бизнеса информационных технологий или не вращается в соответствующих кругах, но горит желанием попробовать себя в роли человека, разглядевшего успешный проект на ранней стадии, существуют биржи стартапов.

Napartner

Одна из самых известных бирж стартапов в российском сегменте интернета.

Представляет собой полноценную площадку с возможностью совершения прибыльных инвестиций во множество проектов, в отличие от краудфайндинговых платформ, таких как kickstarter.com и planeta.

ru, которые нередко ставят в один ряд с классическими биржами стартапов, несмотря на то, что добровольные вложения туда не могут быть названы полноценными инвестициями.

На официальном сайте napartner.

ru представлено множество проектов, подходящих как для бюджетных, так и для весьма состоятельных инвесторов – суммарные потребности различных стартапов варьируются от нескольких десятков тысяч до нескольких десятков миллионов рублей.

Кроме того, авторы проектов указывают в описании размер прибыли, который будет выплачен инвесторам. Он также может очень серьезно варьироваться в зависимости от выбранного стартапа и может быть как менее 10%, так и более 50%.

Одним из минусов, который отмечают инвесторы napartner, является периодическое появление проектов с завышенными суммами сборов даже в тех случаях, когда аналогичные предприятия уже работают и стоимость их запуска является очевидной.

По этой причине необходимо внимательно знакомиться с описанием стартапов и выбирать направления, о которых инвестор имеет представление, чтобы не оказаться обманутым.

Однако стоит отметить, что подобные случаи характерны для большинства сайтов, работающих по принципу свободного рынка, а откровенно мошеннические проекты на бирже napartner подвергаются ручной модерации.

Startupnetwork

Еще одна классическая биржа стартапов. Интересной особенностью ресурса является наличие на нем проектов как на русском, так и на английском языке. Все расчеты осуществляются в американских долларах. Требуемые для реализации стартапов суммы варьируются от нескольких тысяч до нескольких миллионов долларов.

https://www.youtube.com/watch?v=hBrK5m4Ogdo

При этом минимальная сумма, которую может вложить инвестор не является фиксированной и зависит от условий того или иного проекта.

Основателей некоторых из них устраивает множество инвестиций по 1 доллару, благодаря чему даже инвестор с минимальным капиталом сможет попробовать здесь свои силы во вложениях в стартапы.

При этом встречаются и проекты, которые позволяют инвестировать минимум 10%-30% или даже только всю сумму сразу, из-за чего минимальная инвестиция по ним часто может оказаться свыше 100 тысяч долларов.

В качестве вознаграждения инвестору могут быть предложены как доли или акции компании, так и другие условия финансирования – этот вопрос решает сам стартапер. Как и на других площадках, на официальном сайте startupnetwork.ru встречаются проекты с явно завышенными суммами сбора.

Crowdfunder

Еще одна иностранная площадка с расчетами в долларах, предлагающая инвесторам вложения в стартапы, за которые они получат не образец продукции или другие бонусы, как на множестве других сайтов, а полноценную прибыль. Доход инвестора здесь чаще всего определяется процентной ставкой, однако существуют и другие варианты, например, доля в капитале или в выручке.

Поскольку расчеты производятся в долларах, заоблачной доходности от стартапов с фиксированной ставкой ждать не приходится, однако вполне возможно найти предложения под 10 и более процентов, что неплохо даже для рублей, а для долларовых вложений и вовсе отлично.

Минимальная сумма инвестиций не является фиксированной, и каждый стартапер вправе сам выбрать ее, однако сайт croudfunder.com сложно назвать местом для  инвесторов с небольшим капиталом.

Как правило, минимальное вложение на нем составляет от 5 до 20 тысяч долларов, реже встречаются проекты, куда можно инвестировать одну тысячу.

При этом максимальные суммы часто вообще не ограничиваются – можно полностью закрыть финансирование стартапа самому, даже если его размер превышает миллион долларов.

Business-platform

Российский ресурс, помогающий стартапам находить финансирование от инвесторов. В отличие от вышеперечисленных бирж, на сайте business-platform.

ru не предусмотрена возможность опосредованного долевого финансирования с использованием платформы как посредника – все проекты подразумевают поиск партнера для открытия бизнеса, то есть для личных переговоров с учредителями проектов и их полного финансирования.

По этой причине размер инвестиций там начинается от 100 тысяч рублей, а средняя сумма составляет более 1 миллиона.

По аналогичным схемам работает большое количество сайтов, таких как

  • rusinvestproject.ru
  • towave.ru
  • start2up.ru и многие другие.

Однако из-за низкой привлекательности для мелких инвесторов, заинтересованных в долевом инвестировании, а не в полном партнерстве, они являются менее интересными, чем классические биржи стартапов.

Kickstarter

Уникальное сообщество креативных личностей, которые в одиночку и совместно занимаются созданием различных проектов, привносят в нашу жизнь что-то новое, полезное и интересное. На текущий момент порядка 7.

5 миллионов людей уже добавили свои проекты на страницы современного и удобного сайта. Приблизительно 2.2 миллиона людей добавили более одного проекта, а 264 тысячи талантов загрузили 10 и более свежих идей.

На ресурсе представлены не только современные технологии. Здесь есть категории для музыкальных композиций, видеороликов, фотоснимков, игр, дизайна, моды, театра, еды и множества других востребованных направлений.

Друзья, поклонники и никому не известные бизнес ангелы уже инвестировали порядка 1 млрд., долларов в проекты Кикстартера.

Деньги вкладываются во все от милых домашних открыток в стиле хенд-мейд, до оскароносных документальных фильмов.

Smipon

Платформа для презентации и организации совместного финансирования наиболее креативных и ярких проектов рунета. Помимо сферы бизнеса востребованными направлениями является экология, образование и творчество.

https://www.youtube.com/watch?v=WeedRpkLJ2g

Благодаря краудфандингу (англоязычный аналог словосочетаний народное финансирование, финансирование толпой) удается привлечь средства с целью реализации наиболее интересных идей и задумок, для воплощения которых уже придумано все, кроме источника финансирования. Помимо привлечения средств стартаперы также знакомятся со своими потенциальными сторонниками и партнерами и в принципе заявляют о существовании своего проекта.

Boomstarter

Этот ресурс сполна оправдывает свое название. Зайти сюда стоит хотя бы для того, чтобы полюбоваться великолепным сайтом, отличной рекламной стратегией и убедиться в том, что любой проект может стать креативным, востребованным и успешным начинанием.

На сайте встречаются слишком креативные идеи наподобие мыла, спасающего от зомби, но даже они собирают какие то деньги. При этом на Буммастере родилось немало проектов, уже собравших по несколько миллионов рублей в свой инвестиционный фонд.

Общее количество зарегистрированных пользователей ресурса 65 280 человек.

Всего профинансировано 492 проекта на сумму, которая практически достигла 97 000 000 рублей!!! Даже известный юморист Михаил Задорнов собирал здесь средства на свой документальный фильм.

Planeta.ru

Вы принципиально хотите вкладывать деньги только во все самое лучшее, новое и прогрессивное? Тогда отправляйтесь прямиком на планета.ру! За время существования проекта в качестве инвестиций удалось собрать более 152 млн., рублей. Вы можете вкладывать деньги в уже успешные, хорошо зарекомендовавшие себя проекты или пожертвовать определенную сумму денег в виде благотворительного взноса.

Ресурс регулярно пополняется новыми свежими идеями, и радует своих посетителей актуальными новостями из мира стартапов всех возможных направлений. Планета.ру также выделяется своим уникальным магазином, в котором подчас встречаются удивительные и эксклюзивные вещи по более чем доступным ценам.

Indiegogo

Еще один интересный англоязычный проект, который предлагает всем желающим попробовать себя в роли создателя проекта или инвестора. Ресурс позиционирует себя как банк идей, которые очень легко воплотить в жизнь. Чтобы начать путь к своей мечте достаточно создать кампанию, основать сообщество и заняться привлечением средств.

Удобный интерфейс позволяет быстро найти привлекательный проект, который возможно станет очень прибыльным вложением уже в ближайшем будущем.

Rockethub

Вы хотите инвестировать в искусство, науку, техническое творчество или бизнес? Роктехьюб гарантированно поможет вам быстро найти самую короткую дорогу к успеху. Здесь есть все необходимое для продвинутого инвестора. Тысячи пользователей с самыми лучшими идеями и огромным потенциалом. Миллионы долларов инвестиций, указывающих на самые перспективные направления.

На этом ресурсе очень много проектов социальной направленности. Если вы хотите помочь детям или семьям из бедных государств, а также финансово поучаствовать в процессе их образования, смело запускайте машину краудфандинга.

Crowdcube

Узкоспециализированный ресурс, направленный на привлечение средств для развитий инновационных технологий британского происхождения. Цифровые показатели проекта впечатляют.

Несмотря на название, на этой англоязычной бирже инвесторы могут найти немало стартапов в сфере инновационных технологий и интернет-сервисов, в которые можно выгодно вложить деньги. Все расчеты производятся в фунтах стерлингов, благодаря британскому происхождению проекта.

Вознаграждения для инвесторов определяет создатель проекта и, как правило, их размер указываются в процентах от будущего капитала компании.

В отличие от российских бирж стартапов, на crowdcube стартаперы предлагают спонсорам долю в среднем от 3% до 20%.

Однако встречаются и предложения, в которых указывается фиксированный процент, который получит инвестор после возврата своих вложений – чаще всего они поступают от уже существующих компаний, привлекающих средства на развитие бизнеса и уже вполне представляющих, как и чем они будут расплачиваться.

https://www.youtube.com/watch?v=iP13873qZWk

На сервисе встречаются весьма крупные проекты, например, полноценный банк B-North собирает там средства на открытие – свыше 1,5 миллионов фунтов. Однако встречаются и куда более скромные стартапы, такие как приложение Wingman, которому требовалось 50 тысяч фунтов.

  • На момент написание статьи проект собрал сумму более чем в полтора раза превышающую необходимую. Таким образом, размер инвестиций на crowdcube.com не ограничивается требуемой основателем стартапа суммой – всегда можно инвестировать больше, если это необходимо проекту.

Здесь есть все, что нужно для быстрого запуска прибыльных проектов – куча свежих идей, море креатива и абсолютное отсутствие какой-либо бумажной волокиты.

После прочтения данной статьи задавать такие вопросы, наверное, некорректно. Если несколько минут назад вы сомневались по поводу инвестиций в самое новое, прогрессивное и креативное, то с этого момента лучшие идеи со всего мира перед вами как на ладони.

Все  в ваших руках. Найти прибыльный проект не составляет большого труда. Пользуйтесь описанными выше ресурсами и собирайте данные о лучших проектах рунета и англоязычной сети.

Пора выходить за рамки и ограничения которых давно не существует. Выгодные инвестиции в хороший стартап – это уже не будущее, а самая настоящая реальность.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

(37 4,24). Оцените пожалуйста!
Загрузка…

Видео:Инвестиции в стартап. Как найти инвестора и привлечь деньги для бизнеса?Скачать

Инвестиции в стартап. Как найти инвестора и привлечь деньги для бизнеса?

Стартап: куда вложить деньги — правила для инвесторов

Стартап – бизнес, который проходит путь от идеи до успешной ее монетизации. Инвестировать в стартап проекты можно на разных этапах их развития.

Опытные инвесторы смотрят на такие показатели как:

  • стадия работающего прототипа
  • первые прибыли
  • крепкая команда

Даже один из этих показателей существенно увеличивает шансы проекта на привлечение финансовых вложений в него.

Вложить деньги в стартап довольно просто, процедура не предполагает бюрократических проволочек. Получить при удачном раскладе можно сумму, в несколько раз превышающую изначальную.

Единственный существенный минус – высокая вероятность того, что проект не заработает. По статистике, не более 10% стартапов превращаются в успешный бизнес.

Снижение вероятных рисков – главный «подводный камень» этой сферы для потенциального инвестора. Какие возможности вложить средства в стартап существуют?

Многие популярные компании и интернет-сервисы, которые приносят сегодня многомиллионные прибыли и у всех на слуху, начинались со стартапов. Это легендарные Uber, , Spotify, SpaceX.

Эти проекты, превратившись в миллионеров, стали для своих инвесторов «курицей, несущей золотые яйца». Список компаний, вовремя сумевших увидеть перспективность этих проектов на ранних стадиях, тоже впечатляет.

Многие крупные корпорации профессионально скупают молодые бизнес-проекты, чтобы получить от них в будущем огромную прибыль.

Где найти выгодный стартап

Важно помнить, что только 1 из 10 стартапов проходит успешно все стадии развития и начинает приносить прибыль. Способность проанализировать особенности бизнес-плана идеи и актуальную ситуацию на рынке является одной из самых главных для получения инвестором реальной прибыли. Только от вашего опыта, знаний и интуиции зависит, какой доход вы получите в итоге.

Следующий вопрос – где найти проект, в который стоит вложить деньги.

Никто не запрещает просто оглядеться вокруг и найти в своем ближайшем окружении людей, которым нужны средства на поднятие бизнеса. Если поблизости их не оказалось, то стоит обратить внимание на специальные площадки, созданные для встречи потенциальных бизнесменов с потенциальными финансистами.

https://www.youtube.com/watch?v=mQAggQOSQRw

Еще один способ – это посещение конкурсов и конференций стартапов. Есть известные как в России, так и в других странах. Ежегодно туда привозят свои презентации многие молодые фаундеры, даже несмотря на начальные стадии развития бизнес-идеи.

Их главная цель – найти финансирование стартапа, ваша – обнаружить по-настоящему стоящую идею и команду. На подобных мероприятиях есть возможность не только первым увидеть стоящую презентацию, но и лично пообщаться с основателями.

Грамотно составленная презентация призвана продемонстрировать потенциальному инвестору перспективность и прибыльность проекта, а беседа позволяет оценить знания и опыт его создателей.

Ежегодные конференции стартапов являются отличным шансом для многих инвесторов

Краудфандинг – «народные инвестиции» в стартап

Существуют специальные краудфандинговые площадки для сбора средств на новые проекты, на которые достаточно легко попасть, и именно там оказывается подавляющее большинство бизнесменов со своими самыми разнообразными идеями. Площадки эти многочисленны и разнообразны, в зависимости от типа проекта, который вы ищите, и надо выбирать подходящую.

Kickstarter – одна из наиболее популярных краудфандиноговых площадок в мире, позволяющая миллионам человек инвестировать в стартап свои средства. Кроме Kickstarter, есть и другие площадки, где предприниматели и инвесторы получают возможность найти друг друга. Среди таких площадок, к примеру, популярная Indiegogo. Вложить деньги в стартап в России предлагает Интернет-ресурс Boomstarter.

На этих и других платформах можно найти проект с хорошим потенциалом в любой сфере. Кстати, существует возможность инвестировать и в саму площадку. Чаще всего, «краудфандер» может рассчитывать на продукт, ради появления которого и собирались средства, но иногда он может получить и долю в инвестируемом проекте.

Если есть желание начать выгодно вкладывать деньги, то вполне можно выделить средства на десяток-другой различных проектов на надежных краудфандинговых платформах. Направление это популярное и продолжает развиваться.

Всемирный банк прогнозирует увеличение объема рынка краудфандинга. Возможно, что к 2025 году он достигнет ста миллиардов долларов и будет существенно, в несколько раз, превышать современный рынок венчурных инвестиций.

На таких серьезных площадках, как AngelList или российском StartTrack можно выбирать проекты, в которые вкладываются инвесторы с опытом, обладающие необходимыми знаниями и специализацией. Это один из самых недорогих способов попробовать себя в инвестициях.

Диверсификация вкладов – основа венчурной стратегии

К сожалению, 90% всех стартапов обанкрочиваются и именно поэтому более надежным и проверенным способом получения доходов от них служат венчурные инвестиции в стартапы. Они представлены специальными фондами и частными инвесторами. Последние, так называемые бизнес-ангелы, тоже подвержены рискам и редко получают существенные дивиденды.

Другое дело – венчурный фонд. Это коллективная форма инвестирования, призванная минимизировать возможные риски. Этот результат достигается за счет:

  • большого количества участников фонда
  • качественной экспертной оценки проектов
  • вложения средств на длительный срок

Безусловные преимущества партнерства в венчурном фонде очевидны, но за эти плюсы придется не только вносить установленную плату за управление фондом, но и сумму инвестиций необходимо положить сразу всю, на длительный срок в несколько лет. Кроме того, стоит учесть, что такие партнеры практически не принимают участия в текущих делах фонда, не участвуют в его политике, и непосредственно к выбору стартапов и прочим, с ними связанным, процедурам отношения не имеют.

Регулярно венчурные фонды оцениваются независимыми экспертами, которые составляют их рейтинги. На их основе можно принять решение о вхождении в тот или иной фонд. Очевидно, что далеко не каждый потенциальный инвестор может позволить себе это, так как входной порог там довольно высок.

Не стоит «класть яйца в одну корзину» — диверсифицируйте свои риски, инвестируя в несколько стартапов одновременно

Правила для инвесторов

Если есть цель заработать на стартапах, то стоит вкладываться сразу в несколько. Чем больше, тем выше вероятность того, что хоть один из них станет по-настоящему успешным. Это позволяет уравновесить доход и потери, которые будут непременно. Другое дело, что один удачный стартап способен покрыть убытки от нескольких неудачных.

https://www.youtube.com/watch?v=HSpDThAFYPk

Для инвестиций стоит выбирать проекты, которые можно назвать успешными уже на старте. Перспективность их определяется по количеству пользователей или по реальным доходам.

Для приложения важно количество скачиваний, для товара – число проданных единиц.

Успешные предприниматели не останавливаются на достигнутом и создают стартапы за стартапами. Инвестиции в новые проекты фаундеров, имеющих положительный бизнес-опыт, скорее всего, будут выгодными. Отдавайте предпочтение более «крепкой» команде профессионалов, уже имеющей опыт создания успешных, работающих, стартапов.

Работа со стартапами дает возможность непосредственного общения с командой, т.е. шанс изучить не только сам проект, но и людей, стоящих за ним. Это в свою очередь позволяет лучше понять суть и перспективность той или иной инновационной стартап идеи. Отдавайте предпочтение открытым, прозрачным проектам.

Стартап-проекты есть в самых разных сферах. Наиболее «выгодные» области для инвестирования – это высокие технологии, ИТ и интернет-проекты (интернет стартапы). К «свежим» идеям в этих отраслях стоит присмотреться особенно внимательно.

Имеет смысл инвестировать средства в несколько проектов сразу, если они из разных сфер бизнеса, не связанных между собой.

Вложить в стартап деньги может быть очень выгодным предприятием, которое, однако сопряжено с большим риском. Очень важно найти перспективный стартап.

Перед принятием решения следует внимательно изучить все фактические данные по конкретному бизнес-плану и оценить его потенциал.

Правильная оценка – ключ к удачному инвестированию в стартап, который может буквально озолотить своих вкладчиков за очень короткий срок.

Видео:Уоррен Баффет: Как инвестировать небольшие суммы | Куда инвестировать деньгиСкачать

Уоррен Баффет: Как инвестировать небольшие суммы | Куда инвестировать деньги

Куда вложить деньги: инвестиции в стартап проекты

Быстро получить высокие доходы от вложений — желанная цель для многих инвесторов. Однако инвестиции в стартапы зачастую имеют очень высокую степень риска.

Гораздо проще и надёжнее вложить деньги в уже работающий бизнес, но и прибыльность в этом случае будет в несколько раз меньше.

Узнать среди сотен идей и проектов тот, чьи инвестиции действительно будут стоящими, рентабельными и могут принести прибыль — задача не из простых.

Стартап инвестиции: опасная игра

В мировой практике венчурный капитал, который ушёл в оборот начинающих компаний за последний год, превысил 60 млрд долларов. Помимо этого, направление инвестиций расширяет круг участников стартапов и становится более демократичным. Например, создаются специальные интернет-площадки, где интегрированы инструменты, которые помогают новичкам с выбором startup и расчётом рисков.

Основное правило для инвестиций — вкладывать средства сразу в несколько бизнес стартапов. По оценкам специалистов, до 70% вложений будут потеряны, даже если деньги были распределены на 10−12 проектов.

Перед решительными действиями венчуру лучше побеседовать с основателями стартапа, чтобы подробнее узнать о финансовом положении, товарах и услугах. Снизить риски инвестиций можно, если правильно оценить зрелость бизнеса.

То есть понять, как работала команда от момента создания идеи, выяснить доходность продукта.

Семь раз отмерь

Поскольку риски высоки, без профессионалов не обойтись. Доверить специалистам можно как оценку самой концепции проекта, так и стоимость предприятия на данном этапе его развития.

Итак, пожалуй, самый рискованный шаг — сделать в стартап инвестиции на ранней стадии его развития, не исключено, что даже на этапе бизнес-идеи. Такое вложение называется посевным (предпосевным) финансированием.

Как правило, инвестиции на стадии запуска имеют небольшой размер, поэтому потери не будут слишком болезненными, а в случае успеха доходность будет выше даже самых смелых ожиданий.

https://www.youtube.com/watch?v=DgC3iJSIVYY

Выбор проекта в ранней фазе меньше всего основывается на финансовых показателях, поэтому стартап инвестиции чаще всего ориентируются на совсем нематериальные вещи. Например, оцениваются команда, рынок, непосредственно продукт или услуга. Для этого используют различные методики, коих множество. Однако самыми распространёнными являются:

  1. Метод Пейна, или скоринга. Суть инвестиций состоит в том, чтобы оценивать стартапы, которые планируется финансировать, и выставлять им оценки (баллы). Сравнивают их по таким параметрам, как коллектив управленцев, продукт, объём рынка, конкурентная среда и прочим. Затем, основываясь на перечисленных факторах, вычисляется приблизительная величина — финстоимость фирмы.
  2. Методом венчурного капитала. Состоит из двух типов оценки стартапа. Первый — оценка постинвестиционной финстоимости. Эта величина равняется планируемой стоимости фирмы на момент в будущем (спустя год, 3, 5), а расчёт основывается на работе аналогичных организаций в этой сфере. Затем полученная цифра делится на доход от вложенных инвестиций. Прединвестиционная финстоимость — это разница между стоимостью после инвестиций и размером вложений.
  3. Метод Беркуса. Самая популярная методика на российском рынке инвестиций в стартап бизнес. Суть метода — сравнительный анализ с похожими компаниями. Критерии оценки могут быть разными и определяются венчуром. Оценка происходит как в процентах, так и в абсолютных числах, исходя из стоимости аналогичных проектов.

Модель бизнеса, которая уже работает, то есть когда компания имеет своих клиентов, выручку и, возможно, даже прибыль, оценивается ровно так же, как и другие проекты, но со скидкой на то, что это всё-таки стартап.

Стартап: как стать венчуром

Сделать инвестиции очень просто — нужны деньги, которые можно куда-то вложить, и время. Способов направить инвестиции несколько. Самый очевидный — краудинвестинговые площадки, которые подразумевают, что несколько человек (группа) вкладывают денежные средства в проект с целью получения прибыли. Здесь есть варианты:

  • вкладчик получает роялти, то есть установленный процент с доходов стартапа;
  • сумма инвестиций вернётся с %(похоже на кредит);
  • венчур получает долю в проекте.

Краудинвестинг востребован среди новичков в инвестициях, поскольку даёт возможность набраться опыта, вкладывая в большое количество разных стартапов. Обратная сторона медали в том, что идеи, в которые были вложены деньги, могут не реализоваться, или компания будет нести убытки. Поэтому здесь риски высоки, однако и суммы вложений скромнее.

В России принято участвовать в УК компании, поскольку права венчуров и обязательства стартапов не закреплены законодательно.

Из популярных краудинвестинговых площадок для инвестиций имеет смысл выбрать MyPIO, SearchFunds, StartTrack. Российская веб-площадка «Город денег» знакомит венчуров и заёмщиков (от малого бизнеса), выступая только посредником сделок, где средняя инвестставка — 35% в год.

Как стать бизнес-ангелом

Такой красивый статус можно получить, если регулярно делать инвестиции в зарождающийся проект. Как правило, ангелы работают за долю в бизнесе, а размер их инвестиций стартует от 50 тыс. долларов. Риски в этой сфере стартапов очень высоки, и чтобы их минимизировать, деньги вкладывают в 10−12 проектов одновременно.

Вкладчик должен хорошо разбираться в нише, в которую он вложился. А также иметь существенный опыт, чтобы влиять на рост и развитие проекта. И если все условия соблюдаются, инвестиции в бизнес стартап — очень доходны.

Стартапы: клубы инвесторов

Венчур сообщает некоей организации свои пожелания относительно того, куда бы он хотел сделать инвестиции. Клуб находит интересный проект, занимается документами и получает свои комиссионные за сделку.

Такой метод приемлем для соинвестирования, поскольку войти в долю можно с небольшой финсуммой.

Риск инвестиций состоит в том, что фонд, который подбирает стартапы, может снизить критерии отбора для проектов, тем самым увеличив финансовые риски венчуров.

https://www.youtube.com/watch?v=abbJ4AdoB1Y

Все клубы аккумулируются на специальных порталах. В настоящее время наиболее востребованы следующие:

  1. Сообщество ангелов, которые выступают соинвесторами с AltaIR Capital — AltaClub. Вложения в любой из стартапов не могут быть ниже 25 тыс. долларов — это обязательное условие для членов клуба.
  2. Более 100 человек состоит в инвестклубе «Сколково».
  3. SmartMoneyClub — сообщество аналитических групп, бизнес-ангелов и венчуров, которые тесно взаимодействуют. Подробная статистика и инсайды о проектах — вот основные плюсы площадки. Вложения здесь начинают с умеренных сумм, например, от 5−7 тыс. долларов.
  4. Фонд, который оказывает поддержку научно-техническим предприятиям — MoscowSeedFund. Он сам активно кредитует и привлекает инвестиции людей, выбираемых посредством конкурса.

Стартапы: передача денег в управление

Вложить в стартап средства можно без личного участия. Например, делегировать это венчурному фонду. Риски инвестиций минимальны, знаний и опыта инвестору совсем не нужно — всю работу делает фонд, соответственно, и ответственность берёт на себя организация. Вкладчик в стартап получает дивиденды с проектов, из которых платит фонду комиссию за то, что тот управляет его деньгами.

К сожалению, такой вид инвестиций через площадки почти не применяется в России, зато очень популярен на Западе. Вероятно, это связано с тем, что российские фонды — это очень закрытый клуб для избранных, в который крайне сложно попасть, поскольку порог вхождения стартует от 500 тыс. долларов капитала инвестиций.

Если у человека есть примерно 10 млн долларов, которые можно направить на инвестиции, он может открыть собственный венчурный фонд. Такой вид бизнеса крайне рискован, поскольку статистика не обнадёживает — 70% венчурных вложений не возвращаются.

Где искать проекты

Если путь в кулуарные фонды закрыт, а примкнуть к клубу венчуров не получилось, отчаиваться не стоит. Найти стартапы можно самостоятельно. На мировом рынке инвестиций представлены сотни площадок. Внимания достойны следующие:

Главный среди крупных, родитель многих клонов, инвестиционный трендсеттер — AndgelList. Сервис имеет мировой масштаб, однако российские проекты и инвесторы там есть.

Только качественные стартапы, которые находятся на стадиях развития не меньше работающего прототипа, собирает площадка мирового уровня — Pipeline. Главным условием для участия в проекте является возможность венчура делать инвестиции не менее 50 тыс. долларов.

Существуют открытые базы данных, которые собирают информацию о проектах разного уровня. Стартапы туда попадают после различных публичных сделок. Венчуры могут ходить на офлайн-конкурсы, где команды представляют свои проекты.

Такой вариант очень интересен тем, что вкладчик вживую знакомится с компанией.

Мониторить выпускников бизнес-акселераторов — простой и относительно надёжный способ отбора проекта — как правило, они весьма качественнее, чем рядовые стартапы, поэтому интересны для инвесторов.

Однако в процессе поиска новых идей не стоит забывать об обучении. Знания можно пополнить, если следить за рыночной аналитикой.

Также в настоящее время существует довольно много курсов, программ и различных школ для венчурных инвесторов.

Получать актуальную информацию можно, если оформить подписки на тематические СМИ и медиа, а также смотреть видеоуроки с участием экспертов мировых венчурных площадок.

А что вы думаете о выгодах и рисках стартап проектов?

(пока оценок нет)
Загрузка…

🎦 Видео

Что делать с деньгами в 2023-2024 году? 2 совета от миллионераСкачать

Что делать с деньгами в 2023-2024 году? 2 совета от миллионера

Какую долю отдавать инвестору. Как распределяются доли в инвестиционной сделке. №10Скачать

Какую долю отдавать инвестору. Как распределяются доли в инвестиционной сделке. №10

Уоррен Баффет: Тебе нужно знать только эти 7 правил!Скачать

Уоррен Баффет: Тебе нужно знать только эти 7 правил!

Серия №6 | Как привлечь инвестиции? Правила переговоров с инвестором. Оскар Хартманн.Скачать

Серия №6 | Как привлечь инвестиции? Правила переговоров с инвестором. Оскар Хартманн.

Как привлекать инвестиции в бизнес проект стартап.Скачать

Как привлекать инвестиции в бизнес проект стартап.

Правила привлечения инвестиций. Алексей Соловьев и Илья Екушевский | Заметки ПредпринимателяСкачать

Правила привлечения инвестиций. Алексей Соловьев и Илья Екушевский | Заметки Предпринимателя

Инвестиции в бизнес (стартапы) - 12 способов инвестирования в бизнес-проекты. Куда вложить деньгиСкачать

Инвестиции в бизнес (стартапы) - 12 способов инвестирования в бизнес-проекты. Куда вложить деньги

Как выбрать проекты для инвестиций? | Маргулан СейсембаевСкачать

Как выбрать проекты для инвестиций? | Маргулан Сейсембаев

Инвестиции в стартапы. Стартап проекты. Инвестиции для начинающих.Скачать

Инвестиции в стартапы. Стартап проекты. Инвестиции для начинающих.

С Чего Начать ИНВЕСТИРОВАТЬ Новичку, Чтобы Сразу ЗАРАБАТЫВАТЬСкачать

С Чего Начать ИНВЕСТИРОВАТЬ Новичку, Чтобы Сразу ЗАРАБАТЫВАТЬ

Как из 5 000 руб. сделать 5 000 000 руб? Научу за 20 минут!Скачать

Как из 5 000 руб. сделать 5 000 000 руб? Научу за 20 минут!

Инвестиции в СТАРТАПЫ: Что нужно знать? Как заработать на СТАРТАПАХ?Скачать

Инвестиции в СТАРТАПЫ: Что нужно знать? Как заработать на СТАРТАПАХ?

Как стать Богатым? Финансовая грамотность для начинающих. Как заработать деньги? Инвестиции и БизнесСкачать

Как стать Богатым? Финансовая грамотность для начинающих. Как заработать деньги? Инвестиции и Бизнес

Венчурные инвестиции (стартап, стадии стартапа)Скачать

Венчурные инвестиции (стартап, стадии стартапа)

Как Инвестировать, чтобы Зарабатывать Больше | Самая лучшая и простая стратегияСкачать

Как Инвестировать, чтобы Зарабатывать Больше | Самая лучшая и простая стратегия

Как найти инвестора? | Как привлечь инвестиции в бизнес или стартап? | Где взять деньги?Скачать

Как найти инвестора? | Как привлечь инвестиции в бизнес или стартап? | Где взять деньги?
Поделиться или сохранить к себе: